El objetivo de este anexo es describir la metodología seguida para construir el índice de nivel económico usado en el informe ENDEMAIN-2004.

El nivel económico de los hogares es un factor que influye en las decisiones que afectan los comportamientos de salud y, en última instancia, las condiciones de salud de la población. Así mismo, con fines de diseño de políticas y programas de salud, es importante examinar los comportamientos y resultados de salud en distintos grupos poblacionales definidos por sus características económicas. Es decir, es importante examinar si los grupos de menor nivel económico presentan peores (o mejores) resultados de salud o si usan menos (o más) servicios de salud que los grupos de mayor nivel económico. Uno de los propósitos de la ENDEMAIN-2004 es presentar resultados por nivel económico de los hogares y permitir este tipo de análisis.

Pese a su importancia, no hay una medida directa y única del nivel económico de los hogares. La elección del indicador depende del uso que se dará y de la factibilidad de disponer de datos adecuados para su construcción. Para la ENDEMAIN-2004 se eligieron medidas que permitieran obtener un ranking de hogares (y que permiten identificar quintiles de hogares), que relacionen el gasto en salud al gasto total de consumo del hogar, y que faciliten un análisis de desigualdad en indicadores de salud.

En la ENDEMAIN-2004 se utilizan dos medidas de nivel económico del hogar, estas son: medida basada en el estimado de consumo y medida resumen basada en bienes durables y características de la vivienda. Ambas medidas tienen ventajas y desventajas:

Medida basada en el estimado de consumo

Ventajas:

• Permite obtener un ranking de hogares;
• Permite estimar la “carga” o “peso” financiero de la salud para los hogares al compararse los gastos en salud con el estimado de consumo;
• Tiene fundamentos teóricos;
• El consumo es un componente del bienestar de los miembros del hogar;
• Es una mejor "proxi" del ingreso permanente, el cual es considerado como el determinante del nivel económico de las personas, pero que no es directamente observable;
• Fluctúa menos en el tiempo que otros "proxies" de ingreso permanente, tales como el ingreso;
• Es expresada en unidades monetarias (dólares) lo cual permite comparar hogares de distintas características y ubicados en diferentes regiones (una vez que se controla por diferencias de precios); y
• Permite controlar por diferencias en el tamaño y composición demográfica del hogar.

Desventajas:

• Los datos de consumo recolectados usando encuestas de hogares están afectados por errores de medición, subestimación y no declaración;
• El cuestionario puede ser largo y puede generar cansancio en los entrevistados;
• El consumo depende de actividades que no pasan por el mercado y que son difíciles de monetizar; y
• Los estimados de consumo dependen del número y tipo de preguntas incluidas en el cuestionario.

Medida basada en bienes durables y características de la vivienda

Ventajas:

• Permite obtener un ranking de hogares, usando una medida resumen de las distintas variables que describen la disponibilidad de bienes durables y características de la vivienda; y
• Se obtiene usando variables que son relativamente más fáciles de recolectar en encuestas de hogares y que tienen menos errores de medición.

Desventajas:

• No permite estimar la “carga” o “peso” financiero de la salud para los hogares, pues no brinda un estimado del consumo con el cual comparar los gastos en salud;
• Para obtener un ranking de hogares es necesario agregar u obtener una medida resumen de los múltiples indicadores de disponibilidad de bienes durables y características de la vivienda. El ranking de hogares puede cambiar según el procedimiento de agregación que se use; y
• En su forma estándar no permite controlar por el tamaño y composición demográfica del hogar.

Otros indicadores de nivel económico son el nivel de pobreza y el de necesidades insatisfechas. Estos son indicadores absolutos de pobreza o nivel económico que requieren identificar niveles mínimos de contenido calórico de una dieta alimenticia, o el valor monetario de una “canasta” de bienes para satisfacer necesidades mínimas. En la ENDEMAIN-2004 se optó por medidas relativas de nivel económico. Es decir, el interés es obtener un ordenamiento de hogares e identificar grupos (con el 20% de los hogares en cada quintil) ordenados de menor a mayor nivel económico relativo.

Medida basada en el estimado de consumo

La encuesta recolectó información sobre los gastos de consumo del hogar, usando un módulo de gastos aplicado a través de una entrevista directa, a una persona adulta con mayor conocimiento de los gastos y condiciones económicas del hogar. Teniendo en cuenta las limitaciones en el tiempo de entrevista, se desarrollaron dos versiones del modulo de gastos: una versión larga que se aplicó en 6.300 hogares, junto a los cuestionarios del hogar y de MEF; y una versión corta que se aplicó en 15.499 hogares y que se incorporó en los cuestionarios de hogar y de MEF. El tiempo promedio de entrevista de la versión larga fue una hora, mientras que para la versión corta fue de veinte minutos. El motivo para usar la versión larga es que ésta proporciona estimados del gasto de consumo del hogar más precisos que los obtenidos a través de la versión corta, lo cual permite un mejor estimado del “peso” o “carga” financiera del gasto en salud en relación con el consumo.

El módulo de consumo incorporó los siguientes rubros de consumo, obtenido en el periodo de referencia indicado:

Las principales características del proceso de construcción del estimado de consumo, son las siguientes:

• Los gastos y las transferencias de los hogares con periodicidad diferente a 12 meses se anualizaron;
• El valor de las transferencias de bienes se incluyó según el valor declarado en el hogar;
• Se realizaron imputaciones en valores perdidos de gastos en vivienda y educación. Las imputaciones de renta en vivienda se realizaron usando los valores predichos de un modelo de regresión en base a un conjunto de características del hogar y de la vivienda. Las imputaciones de los gastos en educación se realizaron usando un modelo de estimación de la distribución de gastos en educación condicional a un conjunto de características del hogar y de la vivienda;
• Se examinaron los gastos en alimentos para reconciliar los datos de gastos con los de cantidad consumida y con el precio estimado de los artículos. Se examinaron los valores extremos y la consistencia de la información;
  Los gastos en salud y en reparación de la vivienda no se incluyeron en el agregado del consumo;
• Los estimados nominales del gasto en consumo del hogar se ajustaron usando un índice de precios para los 17 estratos de la encuesta y para área (urbana y rural), generado con la información recogida en cada segmento de la encuesta, usando el módulo de precios. Se usó como base un segmento de Quito;
  Para controlar por el tamaño y composición demográfica del hogar, se utilizó la medida “por adulto equivalente”, teniendo en cuenta que los niños consumen menos que los adultos y las economías de escala que ocurren por la producción conjunta en el hogar. La formula para calcular “adultos equivalentes” por hogar es la siguiente:

  Adulto equivalente =(# Adultos + (# Niños * a)) ^

Donde:
‘a’ = la proporción del consumo de un adulto que consume un niño
‘’ = el factor de economía de escala

Basado en una revisión de la literatura , se examinaron distintas combinaciones de los factores a y ?. Sin embargo, se encontró que el ranking de hogares resultante era muy poco sensible a las variaciones en la magnitud de los factores (salvo en el caso: a=1 y =1, que corresponde a estimados per cápita). En este análisis, se usó una combinación “media”: a = 0.6 y = 0.8.

• Se ordenaron los hogares de acuerdo al nivel de gasto anualizado “por adulto equivalente” y se dividieron en 5 grupos o quintiles con el mismo número de hogares en cada uno; cada hogar fue asignado a un quintil, el 20% de hogares con el menor consumo se asignó el número 1, el siguiente 20% de hogares con mayor consumo que el primero con el 2, y así de la misma forma a los tres grupos restantes. La clasificación por quintiles se realizó usando los resultados de la versión larga como de la versión corta.

A la clasificación por quintiles obtenida usando la medida de gasto de consumo “por adulto equivalente” se le llamó “Quintiles Económicos” y es la que se presenta en los cuadros de los capítulos de este informe.

Medida basada en bienes durables y características de la vivienda

La ENDEMAIN-2004 recolectó información sobre la tenencia de un conjunto de bienes durables y características de la vivienda, a través de un modulo de vivienda incorporado en el cuestionario del hogar y de la MEF. Esta información se obtuvo por entrevistas directas a una persona conocedora de las condiciones del hogar y la vivienda. Los módulos se aplicaron en los 21.799 hogares donde se realizaron las entrevistas.

Las variables usadas para construir una medida agregada de nivel económico fueron:

• Material predominante del techo;
• Material predominante de las paredes;
• Material predominante del piso;
• Número de cuartos para dormir (dividido por el número de miembros del hogar);
• Sistema de eliminación de la basura;
• Tipo de combustible usado usualmente para cocinar;
• Fuente principal del agua;
• Tipo de servicio higiénico;
• Tipo de desagüe de las aguas servidas;
• Disponibilidad de servicio telefónico;
• Disponibilidad de teléfono celular;
• Tipo de alumbrado en el hogar;
• Tipo de tenencia de la vivienda;
• Disponibilidad de refrigeradora, cocina, plancha, lavadora, televisor, sistema de video o DVD, equipo de sonido o grabadora, radio, ventilador, aire acondicionado, bicicleta, motocicleta, carro y computadora.

Para obtener una medida resumen se examinaron distintos procedimientos de agregación. Estos son:

- Componentes principales aplicado a un conjunto de variables “dummies” construidas para cada una de las categorías de las variables categóricas originales. Este es el procedimiento utilizado por las encuestas DHS y consiste en encontrar un conjunto de ponderadores (pesos) que maximicen la varianza de la suma ponderada de las variables usadas. Es decir, la medida resumen (la cual es la suma ponderada) presenta la mayor variación contenida en el conjunto de variables usadas. La desventaja de este procedimiento es que el mismo diseño para variables continuas se estaría aplicando a variables discretas, lo cual genera ineficiencias y posibles sesgos en la clasificación de los hogares por quintiles;

• Componentes principales aplicado a un conjunto de variables categóricas ordinales. Este procedimiento es similar al anterior pero utiliza mayor información en la estimación de los ponderadores de la suma ponderada, pues mantiene el ordenamiento de las variables categóricas. Sin embargo, de manera similar al procedimiento anterior, se asume que las variables usadas son continuas cuando en realidad son discretas, lo cual podría generar sesgos en la clasificación de los hogares;
• Componentes principales “policóricos” usando variables categóricas ordinales. Este procedimiento busca obtener ponderadores para cada categoría de cada variable incluida en el análisis y que maximicen la varianza de la suma ponderada resultante. La ventaja de este procedimiento es que es más eficiente pues toma en cuenta explícitamente el carácter discreto de la variables categóricas y el ordenamiento de sus categorías;
• Análisis factorial confirmatorio usando variables categóricas ordinales. Este procedimiento hace explícito el hecho de que el nivel económico es una característica no observada (latente) del hogar, la cual influye directamente en la obtención de un conjunto de bienes durables, y las características de la vivienda son observadas por el analista (a través de la encuesta). Este procedimiento examina la información contenida en ese conjunto de variables observadas (bienes durables y vivienda) para poder “recuperar” información sobre la variable no observada (nivel económico). De esa manera, permite recuperar el ordenamiento de los hogares según el factor no observado que es lo necesario para obtener quintiles de hogares. Este procedimiento es una aplicación de modelos estructurales de variables latentes (no observadas) y permite proponer un modelo de comportamiento en el análisis del nivel económico.

Las medidas resumen obtenidas con estos procedimientos presentaron un alto grado de correlación. La menor correlación obtenida fue de 0.94 y corresponde a la correlación entre el método de componentes principales aplicado a un conjunto de variables “dummies”, y el de componentes principales con variables ordinales. Los resultados del método de componentes principales “policóricos” tuvo una correlación de 0.99 con los obtenidos a través del análisis factorial confirmatorio. Este resultado fue sorprendente e indica que en el caso de Ecuador existe un alto grado de semejanza en los ranking de hogares obtenidos por distintos procedimientos, usando bienes durables y características de la vivienda. Se eligió el ranking del análisis factorial confirmatorio para construir un segundo grupo de quintiles de hogares, a los que se les llamó “Quintiles de Bienestar”. Los principales indicadores de salud desagregados por quintiles de bienestar se presentan en el Anexo D.

Así mismo, se encontró una correlación de 0.71 entre el ranking de hogares obtenido con el estimado de gasto de consumo “por adulto equivalente” y el ranking de hogares obtenido con el análisis factorial. Esto indica un nivel relativamente alto de concordancia entre ambas medidas, aunque no tan alto como el encontrado entre las medidas que usan bienes durables y vivienda. Sin embargo, hay diferencias en las clasificaciones de los hogares por quintiles. El siguiente cuadro presenta la comparación entre las clasificaciones de hogares obtenidas por las dos medidas de nivel económico.

Porcentaje de hogares por quintiles de bienestar, según quintiles de consumo:

En el anexo D se presentan los principales indicadores de salud desagregados para ambos grupos de quintiles. Se puede observar que el patrón de los principales indicadores es muy similar. En la mayoría de indicadores el nivel del indicador es casi el mismo para los quintiles medios y altos de ambas clasificaciones. Con pocas excepciones, el valor del indicador con quintiles de bienestar se encuentra dentro del intervalo de confianza de aquellos con quintiles económicos. Las diferencias aumentan ligeramente en los resultados para el primer quintil de ambas clasificaciones. Esto indicaría una mayor heterogeneidad económica y de condiciones de salud en los grupos de nivel económico muy bajo en el Ecuador.

1 Hentschel, J. y Lanjouw, P. Constructing an Indicator of Consumption for the Analysis of Poverty, LSMS Working Paper
#124, March 1996.